تلتزم شركة ............ بمكافحة غسيل الأموال وتمويل الأنشطة الإرهابية وفقا للوائح و التشريعات الصادرة من قبل الجهات المختصة ، وبما يواءم مع أفضل الإجراءات المتبعة دوليا في مواجهة غسيل الأموال و منع تمويل الإرهاب، ونحن على استعداد تام للكشف عن الأنشطة المشبوهة المرتبطة بغسيل الأموال بما فيها الاحتيال المالي وتمويل العمليات الإرهابية والمنظمات غير المشروعة، فضلا عن ابلاغ الجهات المختصة بذلك وفقاً للوائح التنظيمية ذات العلاقة .
ونمضي قدماَ في القيام بأعمالنا وفقاَ لمستويات الشفافية والموثوقية والنزاهة، وذلك في إطار الامتثال المطلق لكافة القوانين واللوائح المعمول بها دولياً .
وفي إطار مسبق قمنا بتبني أفضل ممارسات مكافحة غسيل الأموال في كافة أعمالنا مدعومين ببنيتنا التحتية المتطورة وحلولنا المتقدمة والتي تتضمن لنا الامتثال التام والمستمر لسياسات مكافحة غسيل الأموال.
تلتزم الشركة بالقوانين و اللوائح التي تعكس التوصيات ذات الصلة ، وتحرص الشركة على مواصلة الكشف عن الانتهاكات المالية ودعم سياسات وإجراءات و ضوابط مكافحة غسيل الأموال و تعزيز الرقابة اللازمة والمستمر، من خلال تطبيق برامج للتدقيق الداخلي والخارجي وتلتزم الشركة بتنفيذ برامج مكافحة غسيل الأموال وتمويل الإرهاب ، وهي كالاتي :-
وفق لأربع ركائز أساسية وهي :-
بإضافة الي التحقق من هوية الأطراف لضمان الامتثال للعقوبات السارية ضد الأشخاص والجهات المختلفة ، وذلك من خلال وضع نظاماً ألياً لفحص أسماء العملاء على قوائم العقوبات الصادرة عن الجهات المعنية ، بإضافة الي التحقق من جميع أطراف المعاملات من خلال نظام الفرز لضمان الامتثال والالتزام بالعقوبات .
تضمن الشركة إجراء" مراقبة مستمرة " للتعاملات المالية لتعقب المعاملات غير العادية أو التي يحتمل أن تكون مشبوهة ، وذلك بناء على ملف أو سلوك العميل، ويشكل وكلاؤنا خط دفاعنا الأول، ونحرص على تمكينهم من القيام بالإبلاغ عن اية سلوكيات أو معاملات غير عادية عبر قنواتنا الداخلية، وتستكمل هذه العملية بتنفيذ مراجعة شاملة للتعاملات من قبل خط الدفاع الثاني، و يتم إجراء مراقبة مستمرة لتعاملات العميل وسلوكه.
حيث إنه جميع أفراد فريق عملنا مدربون ومجهزون بشكل كامل لتبليغ عن أي معاملة غير عادية أو مشبوهة وذلك من خلال المسؤولين عن الامتثال عبر مجموعة من لوائحنا الداخلية المتطورة ، كما يقوموا المسؤولين بإجراء تحقيق شامل واتخاد كافة الإجراءات والتدابير اللازمة قبل ابلاغ الجهات المختصة عن هذه المعاملة ، حيث تتبني الشركة آليات متطورة للتحقق من هوية العميل وفقاَ للوائح التنظيمية لمكافحة غسيل الأموال وتمويل الإرهاب والمتبعة محلياَ ودولياَ بغض النظر عن مقدار المبلغ المتضمن في المعاملة والتحقيق من العميل ، أيضاَ تلتزم بتنقيد سياسات صارمة فيما يتعلق بمعرفة العميل ، كما يتم تدريب العاملين الجدد على سياسات وإجراءات مكافحة غسيل الأموال وتمويل الإرهاب خلال فترة وجيزة بمجرد انضمامهم إلى شركة، على أن تتم متابعة التدريب بشكل سنوي.
يتم الاحتفاظ بكافة السجلات والمستندات والمعلومات المتعلقة بالعملاء، بالإضافة إلى بيانات المعاملات المالية وغيرها من مستندات ذات الصلة وذلك لمدة لا تقل عن 5 سنوات، ويتم ذلك تماشيا مع التشريعات والقوانين المعمول بها ، كما تحافظ الشركة على سرية المعلومات المقدمة من قبل العملاء، بما في ذلك سجلات تحويلاتهم.
يخضع قسم الامتثال ومكافحة غسيل الأموال لمراجعات مستقلة من قبل الجهات المختصة بالشركة ، ومن قبل موظفي التحقيق لدى الجهات المختصة ، بحيث تضمن هذه الإجراءات التحديث المستمر لبرامج الامتثال واستيفائه للمتطلبات التشريعية.